תכנון פיננסי עצמאי.
ללא ניגוד עניינים.
שוק הון, פנסיה, בנקים, נדל"ן, ביטוח — כל שקל שלך מנוהל במקום אחר, ואף אחד לא רואה את השלם. אנו נסתכל על כל התמונה הפיננסית כיחידה אחת, נאתר את מה שדולף, וניתן לך תוכנית פעולה כתובה שאתה לוקח איתך.
שנות ניסיון
בהשקעות וביטוח
היקף ליווי לקוחות
1.5B ₪
מנכ"ל ובעלים
צביקה קלינמן
צביקה קלינמן
- 18 שנות ניסיון בעולם ההשקעות והביטוח
- תואר ראשון במנהל עסקים
- סוכן ביטוח פנסיוני מורשה משנת 2014
- נשוי + 3, יליד 1987
במהלך 18 השנים האחרונות צברתי ניסיון בכל סוגי ההשקעות והביטוחים — בחברות מובילות בשוק ההון והביטוח כדוגמת מיטב דש, כלל וביטוח ישיר. ראיתי את אותם המוצרים משני הצדדים של השולחן, ולמדתי דבר אחד: רוב האנשים משלמים על מוצרים שכבר לא מתאימים להם — ולא יודעים את זה.
בנוסף עסקתי בתחום ההשקעות האלטרנטיביות והון הסיכון , שם התמחיתי בהשקעות בסטארט-אפים, נדל"ן וקרנות אשראי. זה נותן לי משהו שסוכן ממוצע לא רואה — את כל מפת האפשרויות, משוק ההון הקלאסי ועד הזירות שרוב האנשים לא נחשפים אליהן בכלל.
לאורך השנים ליוויתי משקיעים בהיקף של מעל מיליארד וחצי שקל, על פני כל סוגי ההשקעות. מספיק כדי לזהות את אותן הטעויות שחוזרות שוב ושוב — אצל כמעט כולם — ולדעת איפה לחפש אותן עוד לפני שהן עולות כסף.
ליווי
360°
פיננסי, ביטוחי ופנסיוני
ליווי פיננסי 360° — לכל שלב בחיים
FineVision היא מודל ייעוץ פיננסי שבו — אנו עובדים עבורך, לא עבור חברת ביטוח. הלקוח משלם על הפגישה, ולכן אין לנו שום אינטרס לדחוף לו מוצר. רק התמונה האמיתית והפעולה הנכונה.
הליווי מקיף — 360° — וכולל השקעות, ביטוח, פנסיה, משכנתאות, החזרי מס, מימון לעסקים ותכנון פרישה. כל הגופים בשוק עומדים מולי בשולחן השוואה אחד — לא רק אלה שמשלמים לי עמלה.
תכנון פיננסי קפדני יכול לחסוך למשפחה מאות אלפי שקלים לאורך חיים. זה ההבדל בין סוכן שמוכר לך מוצר לבין סוכן שעובד עבורך.
הסמכות והכרות
הניסיון מאחורי הייעוץ
הסמכות מקצועיות, רישוי מלא ורקורד מוכח — הבסיס המקצועי שמאחורי כל פגישה.
כל מה שחשוב פיננסית — תחת קורת גג אחת
מפנסיה ועד תכנון פרישה, מהשקעות שוק ההון ועד אלטרנטיביות. אנחנו בונים תכנית פיננסית שלמה — שמותאמת אליכם, לחיים ולמטרות שלכם.
פנסיוני
תכנון פנסיוני שלם בהתאמה אישית.
- פנסיה
- קופת גמל
ביטוח חיים ובריאות
הגנה על המשפחה לכל תרחיש.
- ביטוח חיים למשפחה / משכנתא
- בריאות, ניתוחים, תרופות והשתלות
- מחלות קשות
- אובדן כושר עבודה
השקעות שוק הון
בניית תיק השקעות מותאם.
- גמל להשקעה
- פוליסות חיסכון
- ניהול תיק אישי
- פתיחת חשבון מסחר
מחלקת כשירים ומסווגים
פתרונות ייעודיים למשקיעים מסווגים.
- קרנות גידור לכשירים בלבד
- קרנות חוב צוברות / מחלקות
- ניהול עושר מלא
- מס חו"ל ועוד
העברה בין-דורית
תכנון העברת הון בין דורות.
- צוואות ונאמנויות
- תכנון מס בליווי רו"ח בין-לאומי
- בנייה של הסדרי שליטה
ביטוח אלמנטרי
ביטוחי רכוש ופעילות.
- רכב
- דירה פרטי / משכנתא
- עסקים
- נסיעות לחו"ל
השקעות אלטרנטיביות
גיוון מעבר לשוק ההון.
- סטארט-אפים וקרנות חוב
- עסקאות נדל"ן וחוב נדל"ן
- קרנות PTP
משכנתאות
ייעוץ משכנתא מקצועי.
- ייעוץ למשכנתא חדשה
- מיחזור משכנתא קיימת
- עבודה מול כל הבנקים
החזרי מס
החזרים שמגיעים לכם.
- בדיקה שנתית לשכיר ולעצמאי
- ניצול מקסימלי של דרגת המס
- תשלום רק כנגד הצלחה
ביטוחים מיוחדים
ביטוחים שלא תמצאו במשרד פתוח.
- עובדים זרים
- דירקטוריון
- ימי
- אחריות מקצועית
תכנון פרישה
מתכנן פרישה מוסמך CPU.
- תכנון כלכלי עתידי לפורש
- ניצול הטבות מס מקסימליות
- חיסכון של עשרות עד מאות אלפי שקלים בפרישה
מימון לעסקים
גישה לכל אפיקי המימון.
- קרן בערבות המדינה
- קרנות אשראי פרטיות
- קרנות ליסינג
- בנקים
מימוש זכויות
מיצוי זכויות מול גופים ציבוריים.
- ביטוח לאומי
- חברות ביטוח
- רשות המסים
- בליווי עו"ד מהשורה הראשונה
למי זה מתאים
הפגישה לא מתאימה לכולם
הפגישה האסטרטגית בנויה ללקוחות שכבר יש להם הון ומורכבות פיננסית מסוימת.
משפחות עם הון של 300K ש"ח ומעלה
בחיסכון, פנסיה, השתלמות או דירה שנייה — מספיק שיש לכם טעות אחת היא עולה לכם עשרות אלפי שקלים, וייעול נכון חוסך מאות אלפים.
פורשים תוך 10 שנים
ההחלטות עכשיו על משיכה, מסלול הפנסיה והפחתת מס יקבעו את רמת החיים שלך לעשורים הבאים. זה הזמן לתכנון מדויק.
בעלי עסקים ועצמאים
איזון בין משיכת רווחים, חיסכון פנסיוני, ביטוחי מפתח-אישי ותכנון מס שנותן לך לראות את הכסף.
עובדים מול הגדולים בישראל
כל המוצרים שלנו זמינים מול חברות הביטוח, בתי ההשקעות והבנקים המובילים — השוואת תנאים מתוך מטרה להשיג עבורכם את התנאים הטובים ביותר.
מה קורה בפגישה
שעה וחצי שמשנה שנים
הפגישה האסטרטגית בנויה מ-3 שלבים ברורים. אתה יוצא איתה עם תוכנית פעולה כתובה — לא עם כרטיס ביקור או הצעה למוצר.
אבחון מצב נוכחי
נציג על השולחן את כל מה שיש לך היום — פנסיה, השתלמות, גמל, ביטוחים, משכנתא. מאיתרים כפילויות, בזבוזים והזדמנויות שלא ניצלת.
איתור הזדמנויות
משווים את התנאים שלך מול כל הגופים בשוק — מציפים הטבות מס, מסלולי השקעה תואמים לכם יותר .
תוכנית פעולה כתובה
אתה יוצא עם מסמך מסודר: מה להשאיר, מה לשנות, ובאיזה סדר. אתה יכול ליישם לבד או להמשיך איתי. אין מחויבות.
לקוחות מספרים
תוצאות אמיתיות. בכסף.
לקוחות שהגיעו לפגישת ייעוץ אסטרטגי, ומה שיצא להם מזה.
"הייתי בטוחה שהפנסיה שלי מסודרת. צביקה גילה שמסלול ההשקעה היה לא תאם לגיל שלי וגם פספסנו הטבת מס משמעותית. תוך 3 חודשים הסדר השתנה."
"היו לי שלושה ביטוחי חיים מצטברים מ-12 שנים אחורה. אף סוכן לא ישב לעשות סדר. צביקה עבד נטו עבורי — ההוצאה ירדה בלי לגעת בכיסויים."
"שמעתי על מיחזור משכנתה אבל לא הבנתי כמה זה משמעותי. ההצעות שקיבלנו מהבנק היו טובות פחות ממה שצביקה הוציא לנו ביום אחד מול כל הגופים."
"הייתי לקראת פרישה ולא ידעתי איפה להתחיל. צביקה ישב איתי על כל קופה בנפרד, עשה אופטימיזציה למשיכות, וניצל הטבות שלא ידעתי שקיימות."
תוצאות מתיקי לקוחות אמיתיים. שמות מקוצרים לשמירה על פרטיות. תוצאות בעבר אינן מעידות על תוצאות עתידיות.
הצעד הבא
מעוניין להתחיל?
השאר פרטים — אחזור אליך תוך 24 שעות לתאם פגישת ייעוץ אסטרטגי. הפגישה אורכת 60–90 דקות, נערכת במשרד או בזום, ועולה ₪1500 בתשלום מראש.